保険相談の選び方

保険の相談先はどうやって選ぶ?

保険ショップ

保険の相談先はどうやって選ぶ?

たくさんある生命保険の販売先の中でどこに相談するのがいいのでしょうか?
おススメの相談先は、あなたが生命保険の加入に対して持っている目的により異なります。

契約希望の商品、保険会社が決まっている

既に保険商品の保障内容や保険料等、下調べが既に終わられていて、あとは契約手続きをするだけという方の場合
。希望する生命保険を取り扱っている生命保険会社の職員や代理店に相談するのが良いでしょう。所属している生命保険会社の商品について熟知していますので、特定の商品ついて専門的な相談ができます。

資産運用系の相談がしたい

生命保険を活用して資産運用の相談がしたいとういことであれば、生命保険を取扱っている銀行の窓口、ファイナンシャルプランナー(FP)が在籍している保険代理店等に相談されてはどうでしょうか?もしかしたらあなたの求めていることは生命保険以外の金融商品でも目的が達成できるかもしれません。銀行に相談すれば、生命保険だけでない他の金融商品の提案も受けられるかもしれません。また、資産運用を希望する金額にもよりますが、相談を希望する金額を今までに取り扱ったことがある人、担当者に相談されるのが良いでしょう。例えば、ほとんど保険を販売したことがない担当者に数百万円~数千万円の保険料の相談をしても、話しに付いてこられない可能性があります。また、ご自身が希望されている以上の相談ができないかもしれません。

複数の保険会社を比較して検討したい

なんとく、今の自分に合った保険を選びたいが、どこの保険会社が良いのか分からない。ということであれば、複数の生命保険会社を取り扱っている代理店や来店型の保険ショップへの相談がおススメです。
例えば子供の教育資金準備を検討している、という要望に対しては複数の保険会社の学資保険を提案してくれることでしょう。その中から自分に合った学資保険を選ぶことができます。